梧村派出所民警迅速启动涉诈资金拦截预案，并在交易完成前将两人控制住。

两人买的黄金。

　　（厦门日报 讯）500克黄金，价值约39万元……“顾客”大手一挥，要“买给舅舅祝寿”。然而，面对金店工作人员“你是否自用”等询问时，“顾客”却紧张了。民警询问其舅舅的生日，他也答不上来。

　　近日，厦门市公安局梧村派出所与商家联动，成功抓获两名涉嫌利用黄金交易进行洗钱的犯罪嫌疑人，缴获涉案黄金500克（价值约39万元），有力拦截电信网络涉诈资金，斩断犯罪链条。昨日，厦门市公安局召开新闻通气会，介绍该起案件的情况。

　　“顾客”言辞闪烁买黄金

　　异常行为被店长识破

　　一次性购买500克黄金——2月11日下午，两名操外地口音的男女，在某商圈金店内提出了这样的要求。面对大额订单，店长小林（化名）没有被冲昏头脑，而是察觉到了异常。

　　两名“顾客”频繁查看手机信息，不断催促交易流程；在回答店员“为何购买大额黄金”“是否自用”等常规问题时言辞闪烁；核实身份信息时，“顾客”之一的李某更是紧张起来。

　　“这可能是洗钱行为！”回想起派出所民警的反诈培训，小林立即绷紧神经。随后，她以需要调取黄金库存为由稳住两人，并通过商户联防联控专线报警。

　　梧村派出所民警接到报警后，迅速启动涉诈资金拦截预案，成功在交易完成前将“顾客”控制住。面对民警提出的“舅舅什么时候生日”“他的名字叫什么”等问题时，李某同样结结巴巴。

　　经审讯，李某供述：他受境外诈骗团伙指使，专门从外地来厦洗钱。诈骗团伙为其准备了“给舅舅办寿礼”等话术以应对盘问，没想到，进金店不久就被识破了。

　　随后，民警在李某的包内查获多张银行卡，在思明公安分局侦查中心的研判支撑下，发现其中一张卡的资金流水与一起外省警方正在侦办的诈骗案高度关联。目前，两名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被依法刑事拘留，涉案资金流向及犯罪链条的深挖工作正在进行中。

　　系典型的犯罪新模式

　　商户市民需提高警惕

　　办案民警介绍，这起案件是典型的犯罪新模式，即诈骗分子为了逃避银行的风险控制，通过购买黄金等高价值、易变现的商品来“洗白”非法所得。

　　本案中的500克黄金，虽然价值近40万元，但因黄金密度较高，总体积较小，有隐蔽、好携带的特点。此外，黄金还是硬通货，交易也较为方便。

　　据介绍，梧村派出所组建了反诈预警群，对辖区内的银行、金店、寄递业等企业负责人，每月针对近期出现的新型犯罪手法、识别方法及相关的应对措施开展线上线下培训。

　　警方提醒商家及市民，进行大额交易时，要严格执行身份验证程序，确保交易对方的真实身份。若遭遇“代理采购”“拒开发票”等非正常交易行为，应立即向公安机关报告。任何为电信网络诈骗活动提供支付、结算等协助的行为，均构成犯罪，将被依法追究刑事责任。